Deutschland ETF: Die besten ETF auf wichtige deutsche Indizes

Anleger schätzen die Flexibilität kostengünstiger Indexfonds, die sich zunehmend als Alternative zu den früher beliebten Festgeld- oder Tagesgeldangeboten erweisen. Gerade Deutschland ETF auf wichtige deutsche Indizes können mit ihrer Performance überzeugen, bergen kein Währungsrisiko und die Informationen zu ETF deutsche Aktien können Anleger relativ leicht überschauen.

Welche Indizes bilden die Grundlage für beste deutsche ETF Fonds, und welche ETF Aktien Deutschland sind dabei berücksichtigt? Um die Entscheidung für Deutschland ETF zu erleichtern, sollen die lohnenden Indizes, mit denen Anleger über ETF deutsche Unternehmen für ihre Strategien berücksichtigen können, hier vorgestellt werden.

• Deutschland ETF auf die wichtigsten deutschen Indizes
• ETF auf deutsche Unternehmen überzeugen mit guter Performance
• DAX ETF als eine von verschiedenen Möglichkeiten
• Bitcoin ETF Deutschland und Cannabis ETF Deutschland

Deutschland ETF: Diese Indizes bilden die Grundlage

Anleger auf der Suche nach Deutschland ETF möchten die Wertentwicklung führender deutscher Aktien zur einem wichtigen Bestandteil ihres Portfolios machen. Dabei denkt man zunächst an den deutschen Leitindex DAX 40, es gibt jedoch noch andere wichtige Indizes, auf die auch entsprechende Fonds aufgelegt werden.

ETF deutsche Aktien umfassen Werte aus dem TecDAX oder DivDAX, können in großer Breite vier Fünftel des Aktienmarktes abdecken oder als Cannabis ETF Deutschland und Bitcoin ETF Deutschland Mega-Trends vorwegnehmen. Um bei der Auswahl von Deutschland ETF informiert zu entscheiden, muss man also zunächst die Basis-Indizes kennen, die in Frage kommen.

Deutsche ETF auf den DAX 40

Der deutsche DAX bildet die Wertentwicklung der 40 größten deutschen Konzerne im regulierten Markt der Frankfurter Wertpapierbörse ab. DAX-Kandidaten durchlaufen ein strenges Ausleseverfahren hinsichtlich ihrer Rentabilität und Qualität. Die Auswahl der Positionen des Index beruht auf der Marktkapitalisierung in Streubesitz. Da der DAX 40 ein Performance-Index ist, ist er unter den wenigen Leitindizes, bei denen auch die Dividenden einfließen und die Wertentwicklung realistisch erfasst wird. Die fünf Spitzenreiter im DAX zum 1. April 2022 sind:

• LINDE PLC
• SAP SE
• SIEMENS AG
• ALLIANZ SE
• AIRBUS SE

ETF deutsche Aktien auf den F.A.Z. Index

Der F.A.Z. Index, aufgelegt von der Frankfurter Allgemeinen Zeitung, beinhaltet hundert Positionen, belegt von den wichtigsten börsennotierten deutschen Unternehmen. Der seit über sechs Jahrzehnten aufgelegte Index ermöglicht eine realistische und verlässliche Abbildung der deutschen Wirtschaft und ihres Aktienmarktes, gegliedert in zwölf Branchen. Die Berechnung des Index erfolgt in Form eines jährlich angepassten Preis-Rendite-Index. Die Spitzenpositionen nehmen die folgenden Konzerne ein:

• SAP SE
• SIEMENS AG
• ALLIANZ SE
• DEUTSCHE TELEKOM AG
• MERCEDES-BENZ GROUP AG
• BAYER AG
• HAPAG-LLOYD AG
• DEUTSCHE POST AG
• BASF SE
• BAYERISCHE MOTOREN WERKE AG

ETF deutsche Unternehmen im FTSE Deutschland All Cap Index

Mit dem FTSE Germany All Cap Index erhalten Investoren einen Überblick über die wichtigsten Bestandteile der deutschen Wirtschaftslandschaft, gewichtet nach Marktkapitalisierung. Der Index ist insofern interessant, als er sich nicht auf ein bestimmtes Segment beschränkt, sondern kleine, mittelgroße und große Unternehmen berücksichtigt. Auf den führenden Positionen im Index liegen:

• SAP Software and Computer Services
• Siemens AG General Industrials
• Allianz SE Non-life Insurance
• Mercedes-Benz Group AG Automobiles and Parts
• BASF Chemicals
• Deutsche Telekom Telecommunications Service Providers
• Bayer AG Pharmaceuticals and Biotechnology
• Deutsche Post Industrial Transportation
• Adidas Personal Goods
• Infineon Technologies AG Technology Hardware and Equipment

Deutscher ETF auf Solactive Deutschland 30 Index

Der Solactive Germany 30 Index bildet die Kursbewegungen der 30 größten Unternehmen in Deutschland ab. Die Auswahl der Aktien erfolgt basierend auf der Streubesitz-Marktkapitalisierung, gedeckelt mit Gewichtungen von 10% je Position. Der in Euro veröffentlichte Index ist ein Netto-Total-Return-Index, der vierteljährlich angepasst wird. Auf den führenden Positionen liegen:

• SAP SE
• SIEMENS AG
• ALLIANZ SE
• BAYER AG
• DEUTSCHE TELEKOM AG
• MERCEDES-BENZ GROUP AG
• BASF SE
• DEUTSCHE POST AG
• INFINEON TECHNOLOGIES AG
• ADIDAS AG

10 deutsche ETF Fonds auf den DAX 40

Der DAX ist der bekannteste und wichtigste deutsche Index, entsprechend hoch ist die Anzahl der angebotenen ETF, mit denen Anleger die Wertentwicklung der DAX-Komponenten nachbilden können.

Die angebotenen Produkte von bekannten Emittenten haben zum Teil bereits ein beachtliches Fondsvolumen erreicht, die Gesamtkostenquote liegt bei einigen von ihnen sehr niedrig. Wenn die jährliche Rendite in den vergangenen zwölf Monaten nicht die gewohnte Strahlkraft des DAX repräsentiert, ist dies den politischen und wirtschaftlichen Einflüssen weltweit geschuldet, etwa der Corona-Pandemie und den daraus resultierenden Stockungen.

Wer allerdings bereits vor zehn Jahren oder länger in Produkte auf der Grundlage des DAX investiert hat, konnte sich in manchen Jahren über Wertsteigerungen von mehr als 20% freuen.

Deutsche Aktien ETF auf drei große Indizes

Auf den F.A.Z., den FTSE All Cap und den Solactive Deutschland 30 Index finden sich je ein ETF.

• Lyxor F.A.Z. 100 Index (DR) UCITS ETF: Seit 2011 läuft dieser physisch vollständig replizierte ETF mit einer Gesamtkostenquote von 0,15% p.a.; der Deutschland ETF von Lyxor hat inzwischen ein Volumen von 89 Mio. Euro angesammelt.
• Vanguard Germany All Cap UCITS ETF Distributing: In den knapp vier Jahren seit 2018 hat dieser physisch besicherte ETF bereits ein Fondsvermögen von 127 Mio. Euro erreicht. Der ausschüttende Vanguard ETF weist eine niedrige Gesamtkostenquote von 0,10% p.a. auf.
• Deka Germany 30 UCITS ETF: Den Deutschland ETF auf der Grundlage des Solactive-Index gibt es seit 2019, der physisch besicherte ETF Deutschland hat jedoch bislang ein Volumen von nur 5 Mio. Euro. Die Gesamtkostenquote des ausschüttenden Fonds ist mit 0,09% p.a. keinesfalls hoch.

Weitere wichtige deutsche Indizes für ETF Fonds Deutschland

Während bei den soeben vorgestellten Indizes eine möglichst umfassende Abdeckung der deutschen Wirtschaft angestrebt wird, gibt es auch Indizes, die genau den entgegengesetzten Weg wählen und sich beispielsweise gezielt ganz bestimmte, präzise Bestandteile des deutschen Wertpapiermarkts konzentrieren oder ein von Anlegern viel beachtetes Thema abdecken. Hier wären zu nennen:

• ETF auf den TecDAX
• ETF auf den DivDAX
• Cannabis ETF Deutschland
• Bitcoin ETF Deutschland

Bei den Subindizes des DAX können Anleger auf Produkte von iShares zurückgreifen.

iShares TecDAX UCITS ETF (DE)

Ein attraktiver deutscher ETF von Blackrock, der bereits seit April 2001 läuft und ein Volumen von 863 Mio. Euro erreicht hat – der deutsche Aktien ETF bildet die im TecDAX zusammengeführten Tech-Konzerne aus Deutschland physisch replizierend ab, wobei Dividenden wieder angelegt werden. Die Gesamtkostenquote dieses Index Funds Deutschland liegt bei 0,51% p.a. und ist damit deutlich höher als bei den bislang vorgestellten ETFs Deutschland. Die führenden Positionen haben folgende Unternehmen inne:

• DEUTSCHE TELEKOM AG ORD 11,47%
• INFINEON TECHNOLOGIES ORD 10,32%
• SAP SE ORD 9,87%
• SIEMENS HEALTHINEERS AG ORD 9,80%
• SARTORIUS PRF 9,18%
• QIAGEN ORD 7,79%
• EVOTEC ORD 4,14%
• CARL ZEISS MEDITEC ORD 4,06%
• NEMETSCHEK SE ORD 3,96%
• BECHTLE ORD 3,38%

iShares DivDAX UCITS ETF (DE)

Ein weiterer der potenziell lohnenden etfs deutschland ist der Indexfonds von iShares auf den DivDAX. Anleger selektieren über den Basisindex des ETF deutsche Unternehmen, die hinsichtlich ihrer Dividendenerträge überzeugen können. Der physisch replizierende Fonds bildet den DivDAX bereits seit 2005 nach und hat inzwischen ein Fondsvolumen von 517 Mio. Euro bei einer Gesamtkostenquote von 0,31% p.a., Gewinne werden ausgeschüttet. Die Top-Positionen im Index belegen:

• BASF SE ORD 10,63%
• ALLIANZ SE ORD 10,52%
• DEUTSCHE TELEKOM AG ORD 9,84%
• BAYER AG 9,80%
• DEUTSCHE POST ORD 9,35%
• SIEMENS ORD 8,96%
• MUNICH RE ORD 7,25%
• VONOVIA SE 6,52%
• VOLKSWAGEN PRF 6,22%
• BMW AG 5,52%

Ein weiterer Deutschland ETF auf den DivDAX wird von Lyxor aufgelegt.

Cannabis ETF: Deutschland erlaubt die Investition

Reine deutsche Cannabis ETF können Anleger bislang noch nicht für ihre Strategien nutzen – wenig verwunderlich, denn die größten Unternehmen, die sich bei der Verarbeitung von Hanf für medizinische und Freizeit-Zwecke bereits positioniert haben, finden sich in Nordamerika. Immerhin ist mit der Zulassung der medizinischen Verwendung von Cannabisprodukten auch die Marktzulassung entsprechender Finanzprodukte in Deutschland kein Thema mehr. Bislang sind zwei ETF hier handelbar:

• HANetf The Medical Cannabis and Wellness UCITS ETF
• Rize Medical Cannabis and Life Sciences UCITS ETF

Wie bei vielen Themen-ETF handelt es sich um volatile Produkte – wer die nötige Risikoaffinität mitbringt, könnte hier jedoch über längere Zeiträume gute Renditen erzielen.

Bitcoin ETP und Bitcoin ETF: Deutschland ermöglicht keine ETF auf Bitcoin

Reine Bitcoin ETF gibt es in Deutschland nicht, denn ein Indexfonds muss finanzrechtlich über einen Index mehrere Werte abbilden. Statt dessen kann man ausweichen auf ETF, die Aktien von Unternehmen aus dem Blockchain-Sektor abbilden. Alternativ gibt es sogenannte börsengehandelte Produkte, wie sie aus dem Rohstoffhandel geläufig sind. Mit ETP oder ETN lassen sich einzelne Kryptowährungen nachbilden:

• VanEck Bitcoin ETN
• WisdomTree Bitcoin
• 21Shares Bitcoin ETP
• CoinShares Physical Bitcoin
• BTCetc – ETC Group Physical Bitcoin
• Bitpanda Bitcoin ETC
• Global X Bitcoin ETP
• Iconic Funds Physical Bitcoin ETP

Ark ETF Deutschland: Was dahinter steckt

Furore macht bei Investoren, die nach attraktiven Deutschland ETF suchen, seit einiger Zeit der sogenannte Ark Innovation ETF, der innerhalb des vergangenen Jahres um 80% zulegen konnte. Einen Ark Innovation ETF in Deutschland kaufen kann man jedoch nicht, denn hinter der ISIN  US00214Q1040 steckt ein aktiv gemanagter Fonds, der überdies nicht UCITS-konform ist und daher im ETF Markt Deutschland nicht zugelassen wird.

Das heißt aber nicht, dass Anleger gleich aufgeben müssten, denn Ark Innovation ETF ist nicht nur ein Fonds, sondern auch der Name der dahinter stehenden Fondsgesellschaft. Die wiederum ist börsennotiert, so dass man in die Aktien des Unternehmens investieren kann. Dazu muss man einen Broker finden, der die Werte zugänglich macht. Über gettex, die elektronische Plattform der Münchner Börse, sind zwei Ark Invest ETF Deutschland Produkte verfügbar – ein näherer Blick zeigt auch hier, dass es sich um aktiv verwaltete Produkte mit Verwaltungskosten weit über dem Niveau von Indexfonds handelt.

Mit Deutschland ETF von den besten deutschen Aktien profitieren

Deutsche ETFs repräsentieren Aktienkörbe von mehr oder weniger großem Umfang, die die stärksten Konzerne der Bundesrepublik enthalten. Wo früher vor allem Schwerindustrie dominierte, haben sich mittlerweile auch innovative Konzepte und digitale Modelle etablieren können und machen die Wertentwicklung von DAX & Co zukunftssicher.

Die ETF Deutschland Empfehlung beschränkt sich jedoch nicht auf den Leitindex – selbst wenn die Auswahl an ETF Aktien Deutschland hier am größten ist. Während der DAX die etablierten Blue Chips abbildet, finden sich in TecDAX Innovatoren, deren Aktien weniger verfestigte Kurse aufweisen. Da Tech-Innovatoren allerdings selten Dividenden zahlen, sondern in künftige Entwicklungen investieren, können sich Anleger mit einem Auge auf lohnenden Gewinnausschüttungen auch zu Deutschland ETF mit Dividenden-Aktien hinwenden.

Deutschland ETF: Günstiger Zugang auch zu hochpreisigen Aktien

In allen Fällen profitiert man von der Vorzügen der Indexfonds – allen voran der algorithmischen Anpassung. Dank der Künstlichen Intelligenz wird das Entgelt für die Expertise eines menschlichen Fondsmanagers gespart, wobei die Performance der Produkte mit aktiv verwalteten Fonds meist durchaus mithalten kann.

Die zum Teil sehr niedrigen jährlichen Verwaltungskosten von deutschen ETFs können sich sehen lassen, und die Handelskosten sind ebenfalls günstig. Nicht zu unterschätzen ist der Vorteil, dass man mit nur einem ETF Deutschland in ein ganzes Aktienbündel investiert und so auch erhebliche Streuung der Anlage ohne eigene aufwendige Recherche vornehmen kann.

Darüber hinaus sind ETFs auf Aktien aus Deutschland für viele private Anleger der einzige Weg, auch teure Aktien in ihre Strategien einzubeziehen, also Titel, die als Einzelinvestition kaum erschwinglich wären. Mit ETF sind sie zugänglich und können von Kleinanlegern sogar im Rahmen von Sparplänen berücksichtigt werden – schon mit geringen monatlichen Raten. Gewinnausschüttungen von Dividenden oder das Wiederanlegen solcher Erträge sind bei ETFs ein weiterer Punkt, der einen Zinseszins-Effekt generieren kann.

Deutsche Aktien ETF mit einem kostengünstigen Depot kaufen

Deutsche ETFs haben also erhebliches Potenzial und sind über eine recht variable Bandbreite von Finanzprodukten gestreut. Der Vermögensaufbau mit diesen Indexfonds mit dem Schwerpunkt wichtige deutsche Aktien fällt leicht und gestaltet sich noch erfolgreicher, wenn die Renditen nicht durch Kosten für die Depotführung und den Handel geschmälert werden.

Mit einem Finanzdienstleister mit seriösen, transparenten Konditionen kommen Anleger diesem Ziel näher. Denn um ETFs Deutschland oder andere Indexfonds zu kaufen, ist ein Depot erforderlich. Das Wertpapierdepot als besonderer Kontotyp dient der Aufbewahrung von Aktien, Fonds und ETF, es wird bei einem Broker oder bei einer Bank eingerichtet.

Die Konditionen können sich hier deutlich unterscheiden – generell gilt, dass Online-Broker, insbesondere Neobroker, in vielen Fällen sehr günstig sind. Auch Direktbanken kommen ihren Kunden mit niedrigen Handelskosten entgegen, während Filialbanken sich ihre personalisierten Services entsprechend bezahlen lassen. Ein Brokervergleich oder Depotvergleich bietet einen Überblick über die besten und günstigsten Anbieter und davon ausgehen auch über die Möglichkeiten, deutsche ETFs zu handeln.

Getestet werden im Vergleich die wichtigsten Produkte und Leistungen, in der Regel rund zehn Aspekte, die eingehend bewertet werden – darunter das Handelsangebot, die Gebühren, aber auch die Qualität des Supports und eventuelle Informationsangebote. Die Wahl des besten Anbieters für die eigenen Zwecke gestaltet sich auf diese Weise deutlich einfacher.

Fazit: Deutschland ETF bilden wichtige deutsche Indizes profitabel ab

Mit Indexfonds fällt die Anlage in ganze Aktienbündel leichter – deutsche ETFs repräsentieren dabei über die bekanntesten Indizes wichtige deutsche Aktien. Neben den Positionen des DAX 40 können auch dessen Subindizes und weitere wichtige deutsche Indizes berücksichtigt werden. Die Auswahl an möglichen Produkten ist groß genug, um verschiedene Strategien auch auf Tech-Konzerne oder Dividendenperlen zu ermöglichen.

Dünner gesät ist die Auswahl bei Trend-ETFs wie Bitcoin ETF Deutschland oder Cannabis ETF – zum Teil aufgrund der rechtlichen Anforderungen an Indexfonds hierzulande, aber auch aufgrund der Unternehmensstandorte. Die mangelnde Kompatibilität mit den UCITS-Standards ist es auch, die Ark ETF Deutschland von heimischen Märkten ausschließt, auch wenn Anleger natürlich ersatzweise die Aktien von Ark handeln können.

Deutsche ETFs können in einem breiter aufgestellten Indexfonds-Portfolio ein stabilisierender Kern sein, der durch thematisch interessante ETF ergänzt wird oder auch durch Investitionen in andere Länder-Fonds oder international gestreute Produkte etwa auf der Basis des MSCI World Index. In allen Fällen sollten Anleger sich für Indexfonds entscheiden, die mit ihrem Risiko-Rendite-Verhältnis zum eigenen Profil passen. Findet man außerdem einen Finanzdienstleister, bei dem die Kosten für das Depot und Fondskäufe so gering wie möglich ausfallen, bleibt von den erzielten Gewinnen relativ viel erhalten.

Mit einem Vergleichsportal lässt sich über einen Depot- oder Brokervergleich die informierte Entscheidung erleichtern. Bewertet werden Portfolio, Kosten und Konditionen, Sicherheit und Regulierung sowie zusätzliche Leistungen für den Kunden, wie Marktnachrichten, Analysen und ein kompetenter Support, allesamt Faktoren, die bei der Anlage in Deutschland ETF nützlich sein können.

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